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      【金融檢察微課堂】“私募基金”免費為散戶提供拼單?小心陷阱……

      2022-09-28

      【金融檢察微課堂】“私募基金”免費為散戶提供拼單?小心陷阱……

      文章轉載于最高人民檢察院微信公眾號


      私募投資基金(下稱私募基金)作為一種合法的新的投資方式逐漸被人們所熟知。私募基金,是指在中華人民共和國境內,以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金,投資包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。近年來,有不少不法分子對私募基金打起了歪腦筋。


      案例


      盛夏的一天,馬小帥接到了保險業務員錢經理的電話,錢經理稱自己已經從保險公司跳槽到上道兒投資基金管理有限公司了,公司即將發布一個投資影視劇的私募基金,時間短,收益率高,公司內有操盤手,可以保證穩賺不賠。


      馬小帥一想之前錢經理介紹的保險理財挺靠譜的,這次應該也錯不了,但聽說私募基金的投資者必須要達到一定標準才可以投資,自己只有40萬,不知道可不可以投資,錢經理一拍胸脯,說這都不是問題,雖然國家有規定投資私募基金需要100萬,但是公司為了“回饋社會”,可以免費為“散戶”提供“拼單”服務,不夠100萬也可以投資。馬小帥一聽認為機不可失,就通過POS機刷卡投資了40萬元。


      但沒成想投資協議到期后,上道兒投資基金管理有限公司稱公司遇到各種困難,一直延期兌付,馬小帥趕忙聯系錢經理,錢經理稱自己也上當受騙了,告訴馬小帥趕緊向公安局報案。上道兒公司最終以非法吸收公眾存款罪被公安機關立案偵查。



      國家對私募投資基金的登記備案、投資者資格、資金募集方式、投資運作等方面都有明確規定,如果在進行投資號稱私募的理財項目,不妨先通過下列“攻略”來進行判斷:


      第一招

      判斷自己是否“合格”


      投資私募基金人應當先判斷自己是否屬于“合格投資者”,對于普通百姓而言,“合格投資者”指私募基金的金額不低于100萬元,且符合金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。即便投資者均為“合格投資者”,對投資人數量也有限制,一般而言,最高不得超過200名投資者。


      第二招

      查詢是否備案登記


      私募基金受到中國證券投資基金業協會(以下簡稱基金業協會)的監管,私募基金管理人和私募基金均應當向中國證券投資基金業協會備案。


      私募基金管理人應當根據相關規定,向基金業協會申請登記;私募基金募集完畢,私募基金管理人應當根據基金業協會的規定,辦理基金備案手續。正規備案的私募基金和管理人都可以通過基金業協會網站進行查詢,網址為http://www.amac.org.cn/。


      第三招

      看是否公開宣傳,承諾保本付息


      私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向不特定對象公開宣傳,以及不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。換句話說,投資者如果發現有私募基金項目通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介,以及承諾保本和一定利息,那就已經違反了私募基金的管理規定,很可能是打著私募的幌子開展的非法集資活動。


      現實中還有一些不法分子為了吸引投資,往往謊稱企業有操盤手,公司掌握交易的“內幕”信息,保證“穩賺不賠”等口號來吸引投資,但我國刑法明確將內幕交易、泄露內幕信息,利用未公開信息交易以及操縱證券期貨市場等行為規定為犯罪,因此對此類宣傳應格外警惕。

      重要聲明

      請您細閱此重要提示,并完整閱讀根據您的具體情況進行選擇。
      
      請您確認您或您所代表的機構是符合《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國信托法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》、《證券公司集合資產管理業務實施細則》、《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》及其他相關法律法規所認定的合格投資者。
      
      一、根據我國《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定,私募基金合格投資者的標準如下:
      1、具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人:
      (1)凈資產不低于1000萬元的單位;
      (2)個人金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。(前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。)
      2、下列投資者視為合格投資者:
      (1)社會保障基金、企業年金、慈善基金;
      (2)依法設立并受國務院金融監督管理機構監管的投資計劃;
      (3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;
      (4)中國證監會規定的其他投資者。
      
      二、根據我國《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的規定,信托計劃合格投資者的標準如下:
      1、投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織;
      2、個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣,且能提供相關財產證明的自然人;
      3、個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣,且能提供相關收入證明的自然人。
      
      三、根據我國《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》的規定,集合資產管理計劃合格投資者的標準如下:
      1、個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣;
      2、公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。
      
      依法設立并受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。
      
      如果確認您或您所代表的機構是一名“合格投資者”,并將遵守適用的有關法規請點擊“接受”鍵以繼續瀏覽本公司網站。如您不同意任何有關條款,請直接關閉本網站。
      
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