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      私募基金知識問答

      2022-09-22

      私募基金知識問答

      01 私募基金有哪些募集方式?

      私募基金募集方式可以分為自行募集和委托募集。自行募集是指基金管理人自行擬定基金募集推介材料,尋找投資者的募集方式。委托募集指基金管理人委托第三方機構代為尋找投資者,并完成資金募集工作的募集方式。取得《經營證券期貨業務許可證》的部分商業銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構等可受托從事基金銷售業務。


      02 私募基金募集過程中有哪些禁止性行為?


      私募基金管理人、私募基金銷售機構及其從業人員在基金募集過程中不得直接或者間接存在下列行為:

      (1)向規定的合格投資者之外的單位、個人募集資金或者為投資者提供多人拼湊、資金借貸等滿足合格投資者要求的便利;

      (2)通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體,講座、報告會、分析會等方式,布告、傳單、短信、即時通訊工具、博客和電子郵件等載體,向不特定對象宣傳推介;

      (3)口頭、書面或者通過短信、即時通訊工具等方式直接或者間接向投資者承諾保本保收益,包括投資本金不受損失、固定比例損失或者承諾最低收益等情形;

      (4)夸大、片面宣傳私募基金,包括使用安全、保本、零風險、收益有保障、高收益、本金無憂等可能導致投資者不能準確認識私募基金風險的表述,或者向投資者宣傳預期收益率、目標收益率、基準收益率等類似表述;

      (5)向投資者宣傳的私募基金投向與私募基金合同約定投向不符;

      (6)宣傳推介材料有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,包括未真實、準確、完整披露私募基金交易結構、各方主要權利義務、收益分配、費用安排、關聯交易、委托第三方機構以及私募基金管理人的出資人、實際控制人等情況;

      (7)以登記備案、金融機構托管、政府出資等名義為增信手段進行誤導性宣傳推介;

      (8)委托不具有基金銷售業務資格的單位或者個人從事資金募集活動;

      (9)以從事資金募集活動為目的設立或者變相設立分支機構;

      (10)法律、行政法規和中國證監會禁止的其他情形。


      03 私募基金募集程序有哪些步驟?

      私募基金募集程序分為以下六個步驟:

      (1)特定對象確定

      符合要求的私募基金銷售機構在向投資者推介私募基金之前,首先采取問卷調查的方式履行特定對象確定程序,對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。

      (2)投資者適當性匹配

      特定對象確定之后,銷售機構開展適當性匹配,將合適的產品匹配銷售給合適的投資者。

      (3)基金風險揭示

      銷售機構向投資者揭示購買該只私募基金產品的風險,要求投資者簽署《風險揭示書》并做好雙錄工作。

      (4)合格投資者確認

      銷售機構要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明,以證明其符合私募基金合格投資者標準,證明經審核通過后,銷售機構與投資者簽署基金合同。

      (5)投資冷靜期

      銷售機構給予投資者不少于二十四小時的投資冷靜期,在投資冷靜期內不得主動聯系投資者,投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項后起算。

      (6)回訪確認

      銷售機構在投資冷靜期滿后,指令本機構從事基金銷售推介業務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪,確認投資者投資意愿。投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同,解除合同后,銷售機構應當按基金合同約定及時退還投資者的全部認購款項。


      04 基金銷售機構如何為合格投資者開展適當性匹配?

      根據相關規定,私募基金銷售機構應當根據風險承受能力將普通投資者由低到高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五種類型。與之相對應,基金產品按照風險等級的不同由低到高劃分為R1、R2、R3、R4、R5五個等級。風險承受能力級別較高的投資者可以購買其同等級及以下的產品。

      基金銷售機構在銷售私募基金產品時要做好投資者適當性匹配,不能向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的基金產品。投資者要求購買風險等級高于自身風險承受能力的高風險產品時,基金銷售機構應將風險不匹配情況告知投資者,投資者仍愿意投資的,可對投資者的風險不匹配進行警示,由投資者進行確認。



      重要聲明

      請您細閱此重要提示,并完整閱讀根據您的具體情況進行選擇。
      
      請您確認您或您所代表的機構是符合《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國信托法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》、《證券公司集合資產管理業務實施細則》、《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》及其他相關法律法規所認定的合格投資者。
      
      一、根據我國《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定,私募基金合格投資者的標準如下:
      1、具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人:
      (1)凈資產不低于1000萬元的單位;
      (2)個人金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。(前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。)
      2、下列投資者視為合格投資者:
      (1)社會保障基金、企業年金、慈善基金;
      (2)依法設立并受國務院金融監督管理機構監管的投資計劃;
      (3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;
      (4)中國證監會規定的其他投資者。
      
      二、根據我國《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的規定,信托計劃合格投資者的標準如下:
      1、投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織;
      2、個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣,且能提供相關財產證明的自然人;
      3、個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣,且能提供相關收入證明的自然人。
      
      三、根據我國《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》的規定,集合資產管理計劃合格投資者的標準如下:
      1、個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣;
      2、公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。
      
      依法設立并受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。
      
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